Data publikacji: 2017-11-30
Oryginalny tytuł wiadomości prasowej: III filar przyciąga atrakcyjnymi ulgami podatkowymi
Kategoria: BIZNES, Finanse
Według raportów Komisji Nadzoru Finansowego, III filar emerytalny zyskuje z roku na rok coraz więcej zwolenników
Według raportów Komisji Nadzoru Finansowego, III filar emerytalny zyskuje z roku na rok coraz więcej zwolenników[1]. Polacy zaczynają zabezpieczać swoją jesień życia oraz uczą się patrzeć w przyszłość bardziej perspektywicznie. Produkty takie jak IKE i IKZE zyskują na popularności nie tylko ze względu na możliwość odkładania środków, ale głównie wskutek atrakcyjnych ulg podatkowych. Co więcej, Polacy doceniają również brak konieczności odprowadzenia podatku od zysków kapitałowych. Zdaniem ekspertów to te czynniki wpływają na wzrost popularności IKE i IKZE.
Indywidualne Konto Emerytalne, po spełnieniu odpowiednich warunków (5 lat oszczędzania, wypłaty po osiągnięciu odpowiedniego wieku), można rozpatrywać jako unikalny produkt wolny od fiskalnych obciążeń. Większość form oszczędzania w Polsce obłożona jest podatkiem od dochodów kapitałowych. Należność ta wynosi 19%, pobieranych od zysków, które przysługują posiadaczom konta oszczędnościowego. W przypadku IKE oszczędzający może być zwolniony z tzw. „podatku Belki”.
– „IKE stanowi realną perspektywę uniknięcia podatku od wypracowanych zysków na zgromadzonych oszczędnościach. To jedna z niewielu takich możliwości w Polsce, która pozwala nam zgromadzić jeszcze więcej środków w celu zabezpieczenia jesieni swojego życia. Pieniądze pracują, mając jeden cel – stanowić dla nas realne wsparcie, kiedy będziemy go potrzebowali najbardziej, czyli po zakończeniu etapu pracy i aktywności zawodowej” – komentuje Mateusz Szyłko z Esaliens TFI S.A.
W przypadku Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego, oprócz wspominanego już w kontekście IKE zwolnienia z tzw. podatku Belki, występuje jeszcze jedna zachęta podatkowa. Z zaoszczędzonych na IKZE środków można odliczyć nawet 32% wpłaconej w ciągu roku podatkowego kwoty (lub 19% albo 18% w zależności od progu podatkowego posiadacza konta), by następnie odjąć ją od należności wobec Skarbu Państwa, uiszczanych w drodze rocznego rozliczenia podatkowego.
Roczny limit wpłat na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w 2017 roku wynosi 5 115,60 zł. Przy takie wpłacie na IKZE, biorąc pod uwagę maksymalny próg podatkowy, zaoszczędzona dodatkowo kwota na korzyściach fiskalnych wyniesie 1 636,99 zł. Zatem w przypadku oszczędzania na IKZE przez dekadę, przy założeniu, że limit wpłat byłby cały czas taki jak w 2017 roku, właściciel konta mógłby zyskać kwotę nawet blisko 17 000 zł.
– „Jeśli spojrzymy na nasze oszczędności w perspektywie długoterminowej, to korzyść w wysokości kilkunastu tysięcy złotych stanowi nie lada zachętę do oszczędzania na emeryturę. Patrząc na ten fakt z perspektywy dnia codziennego, zaoszczędzone środki pozwalają chociażby na opłacenie dalekiej, zagranicznej podróży czy remont mieszkania. Przy czym, co najważniejsze, wciąż odkładamy pieniądze na jesień życia. Moim zdaniem to świetny produkt a realne odliczenie od podatku wpływa pozytywnie na jego odbiór wśród Polaków” – dodaje Mateusz Szyłko.
***
ESALIENS TFI SA, zarządzające funduszami ESALIENS, działa na podstawie decyzji
z dnia 18.06.1998 r., wydanej przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd. Materiał ma charakter informacyjny.
Kontakt dla mediów:
Robert Noremberg tel: +48 660 69 964, mail: [email protected]
Ważne informacje
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter promocyjny, który należy traktować jako ilustrację, nie prognozę. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego ani oferty publicznej w rozumieniu ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych, doradztwa inwestycyjnego, innego rodzaju doradztwa, ani rekomendacji do zawarcia transakcji kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego, jak również innych informacji rekomendujących lub sugerujących strategie inwestycyjne.
Podatek ryczałtowy w wysokości 10% pobierany jest od kwoty wypłaty z IKZE. W przypadku wcześniejszego zwrotu z IKZE, otrzymaną kwotę (wpłaty z uwzględnieniem zysków/strat) należy doliczyć do dochodu przy rocznym rozliczeniu PIT.
W celu uzyskania szczegółowych informacji i dokładnych wyliczeń korzyści podatkowych prosimy o kontakt z kwalifikowanym doradcą podatkowym. Opodatkowanie zależy od indywidualnej sytuacji podatnika i może ulec zmianie w przyszłości.
[1] https://www.knf.gov.pl/?articleId=58498&p_id=18
źródło: Biuro Prasowe
Załączniki:
Hashtagi: #BIZNES #Finanse
